Первый квартал 2025 года стал тревожным сигналом для российского регулятора. Согласно отчету Центробанка, 86% всех выявленных финансовых пирамид используют криптовалюту для привлечения средств. Это говорит не только о популярности цифровых активов, но и об их привлекательности для мошенников.
Всего в отчетном периоде было зафиксировано 2780 нелегальных субъектов, из которых более половины — это финансовые пирамиды, маскирующиеся под проекты инвестиционного характера. Самыми распространенными прикрытиями стали криптовалютные вложения, зарубежные активы и сырьевой рынок. Основной посыл — «гарантированный доход» без необходимости понимания рыночных механизмов.
Особую угрозу представляют псевдо-форекс-компании, которые предоставляют услуги без лицензий, предлагают торговлю криптой с плечом и действуют исключительно через онлайн-платформы. Часто такие схемы рассчитаны на людей, воспринимающих торговлю как азарт.
ЦБ за квартал заблокировал свыше 5,2 тыс. онлайн-ресурсов, провел более 120 административных дел и применил сотни других принудительных мер. Криптовалюта становится не просто средством расчетов, а элементом маркетинга и отвлечения внимания — тем самым усложняя идентификацию мошенничества.
Добавить комментарий