Цифровые активы всё активнее вовлекаются в банковский оборот, в первую очередь — через P2P-сделки. Росфинмониторинг ответил на этот вызов запуском аналитической платформы «Прозрачный блокчейн», которая проходит третий этап тестирования с участием ведущих банков страны.
Как рассказала представитель ведомства, система умеет отслеживать цепочки операций, анализировать поведенческие сценарии криптокошельков и выявлять скрытые риски. Тесты проходят в рамках пилотной интеграции с банковскими сервисами. До конца года ожидается полноценный запуск в клиентских интерфейсах.
Главная задача — предоставить банкам инструмент для глубокого анализа операций с цифровыми активами и фиатом, что позволит им повышать качество мониторинга и соответствовать требованиям AML и KYC.
Если внедрение пройдёт успешно, это станет важным прецедентом в регуляторной практике, где блокчейн будет не только объектом контроля, но и инструментом для борьбы с финансовыми злоупотреблениями.
Добавить комментарий