Центральный банк России обеспокоен активизацией схем с участием «технических» юридических лиц. Такие компании часто применяются в сфере криптовалют, онлайн-казино и мошеннических проектов.
Банки получили рекомендации по усилению контроля: от онлайн-мониторинга транзакций до анализа связей клиентов с потенциально фиктивными контрагентами.
При обнаружении рисков учреждения могут ограничивать переводы от физических лиц и блокировать внесение наличных.
Хотя указания носят рекомендательный характер, они отражают растущую потребность в борьбе с теневыми финансовыми потоками.
Дополнительно ЦБ напомнил, что ранее предложил повысить лимит для неквалифицированных инвесторов по цифровым активам до 1 млн рублей, что может изменить поведение розничных участников рынка.
Добавить комментарий